Faktory pro výběr investičního fondu jsou ty proměnné, které je třeba vzít v úvahu při výběru ziskové investice do spořícího nástroje, jako je investiční fond.
Investiční fond je aktivum složené z příspěvků investorů, kteří investují svůj kapitál za účelem získání návratnosti. Investiční fond budou spravovat investiční manažeři, kteří rozhodnou o přijetí investiční politiky, její distribuci a výběru finančních nástrojů, do kterých bude investováno.
Existují různé typy investičních fondů, jako jsou tradiční, které investují do produktů s proměnlivým výnosem, fixních výnosů, derivátů, Forexu nebo komodit, které se snaží zlepšit referenční aktivum nebo referenční hodnotu na trhu, indexové fondy, které replikují chování určitého indexu. trh, ETF, které jsou hybridem mezi akcií a investičním fondem, profesionálnější a personalizovanější alternativní fondy pro správu účastníků, fondy zaměřené na jednotlivce, jako jsou zajišťovací fondy nebo zajišťovací fondy, SICAV s příznivějšími daňovými dopady nebo investiční fondy do nemovitostí, které investují od domů a garáží po průmyslové stavby.
Faktory pro výběr investičního fondu
Nejdůležitější faktory při výběru investičního fondu jsou následující:
- Objem spravovaných aktiv.
- Reputace a filozofie správce fondu, manažerů a správců.
- Investiční politika fondů a rozdělení fondů podle sektorů a zemí.
- Hodnocení Morningstar.
- Hodnocení úvěrového ratingu.
- Úroveň obratu portfolia. Aktivní správa vs pasivní správa. Nadměrná správa může generovat značné poplatky, a proto snížit ziskovost fondu. Mnoho investičních manažerů vyjednalo s finanční institucí retrocese provizí.
- Posuďte pět nejdůležitějších pozic ve fondu.
- Dlouhodobá ziskovost. Posledních 5 let a 10 let, pokud existují záznamy.
- Market beta nám říká, jak se ziskovost aktiva mění s ohledem na referenční trh.
- Curtosis coefficient, analyzuje míru koncentrace cenných papírů, které tvoří portfolio.
- Sharpe ratio, měří nadměrný výnos ve srovnání s bezrizikovým aktivem. Tento poměr je velmi důležitý.
- Srovnávací nebo referenční aktivum.
- Likvidita portfolia.
- Datum, ke kterému se převezme čistá hodnota aktiv.
- Transparentnost informací o fondu v informační brožuře a čtvrtletních zprávách.
- Zveřejnění čisté hodnoty aktiv v oficiálních ekonomických médiích.
- Poplatek za správu, vklad, předplatné a odkup. Kromě toho může existovat provize za zisk.
- Časový horizont a rizikový profil (zaslouží si zvláštní zmínku, i když je obsažen ve výše uvedené investiční politice)
Těchto 18 bodů nezahrnuje všechny možné body, které lze z fondu analyzovat. Bylo by jich mnohem víc a některé z nich nebylo možné analyzovat ani vědět. Když však vezmeme v úvahu tyto faktory a podrobně je analyzujeme, pravděpodobně si vybereme kvalitní investiční fond.
Jste připraveni investovat na trzích?
Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.