Investiční poradce - co to je, definice a koncept

Investiční poradce je profesionál, který využívá své znalosti správy investičních portfolií svých klientů výměnou za peněžní protiplnění.

Proto je odborníkem na investiční produkty, kde může u svých klientů dosahovat výnosných úspor nebo přebytečné likvidity. Tímto způsobem jim v závislosti na jejich osobním a rizikovém profilu radí, které produkty jsou pro ně nejvhodnější. Mezi těmi, kteří tyto služby požadují, jsou fyzické osoby (fyzické osoby) a právnické osoby (společnosti).

Rozdíly mezi investičním a finančním poradcem

Ve skutečnosti můžeme více než o rozdílech hovořit o rozsahu služby. Mohli bychom uvažovat, že:

• Finanční poradce je ten, kdo poskytuje služby související s financemi svých klientů. Tímto způsobem vám poradí o vaší finanční situaci z ekonomického, ale také fiskálního hlediska. Proto vám pomůže naplánovat vaše finanční potřeby a spravovat vaše daňové platby.
• Osoba, která nás vede při investování, se zaměřuje na tuto službu. Jinými slovy, jejich úkolem je nabízet nám produkty, které se přizpůsobují našemu vkusu, preferencím a rizikovým profilům. Můžeme tedy říci, že jeho rozsahem jsou investice.

Mějte na paměti, že jsou to různí profesionálové a také jejich školení. První se specializuje na financování a jeho školení je v tomto ohledu, druhé je trénováno v investicích. Například velké společnosti často mají externí finanční poradce, kteří podléhají svému finančnímu řediteli. Mohou také mít jednu z investic za přebytečnou likviditu.

Doporučení pro výběr a zpoplatnění služby

I když je každý člověk jiný, můžeme při výběru našeho poradce učinit řadu doporučení. Více než cokoli jiného se podíváme na jejich školení, zkušenosti a pověření.

Jste připraveni investovat na trzích?

Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.

Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com

• Zpočátku se to může zdát jako samozřejmost, ale specializované školení je důležité. Nejběžnější titul je obvykle v administrativě, ale mohou také absolvovat právo. V obou případech je velmi časté a vhodné, aby měli postgraduální titul související se službami, které poskytují.
• Na druhou stranu zkušenost. Měli by mít alespoň čtyři nebo pět let práce v oblasti poradenství ohledně investic. V těchto firmách, stejně jako v právnických firmách, se učí noví absolventi. Něco, co je obvyklé a doporučené a říká hodně o jejich profesionalitě.
• A konečně pověření. Zákony každé země na jedné straně obvykle vyžadují registraci u veřejného regulačního orgánu. Na druhé a neméně důležité jsou osobní a profesionální pověření. Internet nám v tom může pomoci, pojďme to prozkoumat, analyzovat a především se zeptat, co je nutné.

Služba je obvykle zpoplatněna dvěma způsoby. Na jedné straně vystavení faktury za celkovou částku provedené práce a včas. Na druhé straně jako periodická provize za poradenství. První je vhodný, když potřebujeme konkrétní orientaci a něco konkrétního. Druhý vzorec se doporučuje v dlouhodobých vztazích.

Regulační orgány v některých zemích

Nakonec ukážeme, kdo jsou regulační orgány, které „monitorují“ tyto služby ve Španělsku a Mexiku. I když mají tendenci být si podobné v jiných zemích a jsou to ty samé, které kontrolují organizované akciové trhy, jako je akciový trh:

• Ve Španělsku je to Národní komise pro trh s cennými papíry (CNMV), která reguluje organizované trhy (akciový trh) s finančními aktivy a pasivy ve Španělsku. To znamená nákup a prodej akcií, dluhopisů, dluhopisů atd. Jedná se o nezávislý orgán španělské daňové agentury.
• V Mexiku by to byla Národní komise pro bankovnictví a cenné papíry (CNBV), orgán podobný předchozímu, který reguluje finanční trhy. Je také nezávislým orgánem mexického ministerstva financí.