Státní pokladny jsou ty peněžní odtoky, jejichž cílem je uspokojit nesplacené dluhy u dodavatelů a věřitelů.
Tímto způsobem bude tento koncept zahrnovat všechny platby, které provádíme našim dodavatelům nebo věřitelům.
Příkladem mohou být faktury nebo nákup dlouhodobého majetku. Efektivní a efektivní platební proces dělá rozdíl mezi důvěrou nebo nedůvěrou těch, kterým dlužíme peníze. To může nakonec mít dopad na naši pověst.
Jak správně spravovat platby z pokladny
Jak jsme již zmínili, řádná správa pokladny je zásadní. Následující kroky nám proto mohou pomoci to uskutečnit. Pamatujte, že vše, co je naplánováno, má větší šanci na úspěch.
- Nejprve vyjednejte. Musíte se spojit s dodavateli nebo věřiteli a stanovit podmínky nákupu a poskytování služeb. V ideálním případě je to prostřednictvím smluvního dokumentu. Pokud to není možné, alespoň je lepší udělat to e-mailem a uložit konverzace.
- Zadruhé, zvládněte, protože toto slovo má globální význam. Nyní je čas zkontrolovat podmínky a přizpůsobit je podmínkám inkasa našich klientů. Zde se musíme vyvarovat problémů s likviditou nebo vzniku negativního pracovního kapitálu. Tento krok je možná nejdůležitější a je nezbytný software pro správu podnikání (některé velmi dobré jsou zdarma).
- Nakonec kontrola těchto plateb. Při práci s dodavateli nebo věřiteli je důležité prokázat serióznost, formálnost a poctivost. Proto vás musí zajímat uskutečněné platby a vědět, zda se uskutečnily.
Platební nástroje
Existuje mnoho způsobů platby a ještě více s množením platforem na internetu nebo na mobilních telefonech. Podívejme se ale na některé z nejdůležitějších:
- Bankovní převod. Bylo to nejběžnější, dokud ho předstihly platební platformy. Spočívá v převodu prostředků z jednoho bankovního účtu na jiný za určitých podmínek. Platba se obvykle provádí okamžitě nebo za několik dní, v závislosti na tom, zda je národní, či nikoli, a zda je provedena stejnému subjektu.
- Platební platformy. Ty se rozvíjejí díky digitálnímu věku a internetu. Nejznámější je Pay Pal, jeden z průkopníků. Existují však také některé, které jsou obvykle spojeny s bankami. To je případ společnosti Bizum, která je výsledkem spolupráce různých španělských bankovních subjektů a která umožňuje platby z mobilu na mobil.
- Šeky nebo směnky. Tato modalita se skládá z řady dokumentů, které nahrazují hotovost. První umožňuje vybrat peněžní částku kdykoli, druhá k datu vypršení platnosti. Oba jsou stále méně využívány díky technologickému pokroku.
- Inkasní bankovní příjmy. V tomto případě má dodavatel možnost vystavit částku nákupu na náš bankovní účet. Z tohoto důvodu jsme tento proces dříve autorizovali u naší banky. Programy pro správu mají aplikaci, která přímo propojuje a automatizuje postup.
Příklad plateb pokladny
Nakonec nic lepšího než příklad. Udělali jsme to v tabulce, ale jeho vzhled by byl podobný tomu, který nabízí program pro správu. V něm máme inkasa a platby plánované na čtvrtinu ve třech modalitách: hotovost, 30 dní a 60 dní. Na druhou stranu máme nějaké peněžní zůstatky prognózované finančním oddělením.
Kvůli zjednodušení jsme seskupili sbírky a platby, i když ve skutečnosti mají obvykle jiná data. Tuto práci provádí řídící software. Ty ukazují rozepsané očekávané příjmy a platby a potenciální problémy s likviditou.
To, co děláme, je přidat všechny poplatky, odečíst součet všech plateb a v každém okamžiku získáme skutečný zůstatek pokladny. Rozdíl je důležitý, protože pokud je pozitivní, děláme dobře.
Naopak, pokud je záporná (jako jsou platby v hotovosti v příkladu), je vhodné zjistit, proč se pokud možno vyhnout použití úvěrových linek.
