Stížnostní služba Národní komise pro trh s cennými papíry (SRCNMV)

Služba pro vyřizování stížností Národní komise pro trh s cennými papíry (CNMV) je správní jednotka odpovědná za řešení stížností a stížností vznesených uživateli investičních služeb.

Jedná se o oddělení vytvořené v roce 1987 s cílem vyřešit nesrovnalosti vyvolané finančními uživateli. V tomto smyslu může každý investor, který se domnívá, že jeho práva byla porušena v důsledku neefektivního výkonu subjektu, obrátit se na Stížnostní službu Národní komise pro trh s cennými papíry. Je však třeba poznamenat, že zprávy vydané SRCNMV nejsou závazné, ale pouze informativní.

CNMV je odpovědný za stanovení nezbytných požadavků, aby bylo možné podávat žaloby a jejich příčiny nepřípustnosti. Kromě toho se každoročně zveřejňuje zpráva SRCNMV, kde jsou shrnuty stížnosti uživatelů. Zahrnuje také usnesení přijaté SRCNVM a následnou pozici subjektů, které podle toho jednají nebo nejednají.

Kdo může podat stížnost u reklamační služby Národní komise pro trh cenných papírů?

V souladu s ustanoveními předpisů může každá osoba, která má status uživatele investičních služeb, podávat dotazy a nároky na SRCNMV. Proto zde nacházíme velmi širokou škálu legitimovaných subjektů:

Fyzické osoby španělské nebo cizí státní příslušnosti.
Právnické osoby španělské nebo cizí státní příslušnosti (ve vlastním zájmu nebo v zájmu klienta).
Sdružení, která zastupují kolektivní zájmy uživatelů.
Oddělení zákaznických služeb (obvykle dotazy).

Uvedené služby navíc musely být poskytovány jedním ze subjektů pod dohledem CNMV. To znamená subjekty, které mají status subjektů oprávněných poskytovat investiční služby:

Společnosti poskytující investiční služby
- Cenné papíry (SV)
- Cenné papíry (AV)
- Společnosti pro správu portfolia (SGC)
- Finanční poradenské firmy (EAFI)

Správcovské společnosti institucí kolektivního investování (SGIIC)
Vnitrostátní úvěrové instituce (poskytovatelé investičních služeb)
Zahraniční úvěrové instituce (oprávněné působit ve Španělsku)

Investor může v oficiálních registrech CNMV konzultovat, které subjekty jsou skutečně oprávněny.

Reklamace u služby pro stížnosti Národní komise pro trh s cennými papíry:

Legitimní uživatel investiční služby má tři způsoby, jak zahájit proces pomocí SRCNMV: Dotazy, stížnosti a reklamace. Ve všech třech případech musí předmět postupu souviset se snížením práv nabytých uživatelem při uzavírání smlouvy s daným subjektem nebo s porušením předpisů o ochraně zákazníků a transparentnosti informací:

Dotazy: Ve vztahu k procedurálním otázkám a výkladu předpisů.
Nároks: Z důvodu jednání nebo opomenutí subjektů, které jsou v rozporu s předpisy, a v nichž se snaží obnovit práva nebo zájmy uživatele.
Stížnosti: Kvůli neefektivnímu jednání entit (zpoždění, zanedbávání atd.).

Je třeba zdůraznit, že předmět reklamace musí odkazovat na konkrétní operaci v důsledku smlouvy, kterou klient již podepsal. Například uživatel nemohl požádat SRCNMV, aby zkontroloval ocenění svého portfolia během posledních tří let, ale mohl podat stížnost na to, že při zadávání strukturovaného produktu neobdržel dostatečně podrobné informace.

Postup, který je třeba dodržet před útvarem pro stížnosti Národní komise pro trh cenných papírů

Zdá se, že je upraven v nařízení ECC 2502/2012 ze dne 16. listopadu, a skládá se z několika kroků: Nejprve musí uživatel podat stížnost na oddělení zákaznických služeb dotyčného subjektu a v případě, že má tento údaj tento údaj , zákaznický ombudsman. Pokud je petice zamítnuta nebo od jejího předložení bez získání rozhodnutí uplynula doba dvou měsíců, musí klient formálně podat stížnost u SRCNMV. Zadruhé, uživatel musí připravit veškerou dokumentaci požadovanou k zahájení postupů pomocí SRCNMV. Nakonec bude reklamace provedena jedním z plánovaných kanálů (osobně nebo online).

Pokud jde o zpracování reklamací, pokud jsou přijaty, jsou informace předávány reklamovanému subjektu, aby mohl poskytovat obvinění. Postup může skončit před řešením SRCNMV prohlídkou subjektu nebo vystoupením zúčastněné strany nebo po vydání zprávy o řešení krize. Získání příznivého rozlišení však neznamená, že uživateli budou jeho nároky obnoveny. Pamatujte, že zprávy vydané SRCNMV nejsou závazné.