Dokument s klíčovými informacemi pro investory (Prospekt DFI)

Dokument s klíčovými informacemi pro investory (brožura DFI) je dokument, který obsahuje základní informace o investičním fondu. V Evropě je povinné jej zpřístupnit investorovi správci fondů.

Jedná se o dokument běžně známý v tomto sektoru pod zkratkou v angličtině (KID: Key Investor Information Document). Účelem tohoto dokumentu je, aby po přečtení mohl investor rozumně rozhodnout o vhodnosti investování fondu. Ve Spojených státech existuje podobný dokument s názvem „Prospekt“.

Brožura DFI je pro investora velmi užitečným dokumentem. To vše proto, že schematicky shrnuje základní charakteristiky fondu. Přečtení tohoto dokumentu s klíčovými informacemi pro investory má navíc usnadnit investorům srovnání s jinými podílovými fondy.

Tato brožura se snaží shrnout nejdůležitější informace o fondu v maximální délce dvou stránek. Jedná se o výňatek z úplného prospektu fondu, jehož účelem je usnadnit investorovi porozumění.

Obsah dokumentu klíčových informací pro investory (DFI Prospectus)

V závislosti na kategorii, do které patří, může instituce kolektivního investování zřídit další sekce. Minimální obsah, který musí každá brožura DFI obsahovat, je však následující:

Jste připraveni investovat na trzích?

Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.

Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com

• ID: Název, správcovská společnost, depozitář, kód ISIN, datum založení a registrační číslo u příslušného regulačního orgánu (CNMV ve Španělsku, FSA ve Velké Británii nebo SEC ve Spojených státech v případě prospektu).
• Investiční politika: Kategorie finančních aktiv, do kterých můžete investovat, povolení nebo neobchodování s derivátovými nástroji, Benchmark nebo referenční index, popis investičních cílů.
• Rizikový a výnosový profil: Je katalogizován na stupnici od 1 do 7 (seřazeno od nejnižšího po nejvyšší riziko) na základě hlavně úrovně historické volatility IIC a případně procenta variabilního příjmu, do kterého je investice obvykle investována. Pozadí.
• Výdaje a provizes: Rozlišování mezi těmi, kteří mají na starosti akcionáře, a těmi, kteří jsou odpovědni za aktiva IIC.
• Historický vývoj fondu: Výnosy získané na základě různých časových horizontů.
• Informace o depozitáři: Identifikace depozitáře a krátký odkaz na možné střety zájmů, které mohou nastat.
• dodatečné informace: Minimální počáteční investice, daňové zacházení atd.

Další povinné dokumenty pro IIC

Kromě dokumentu základních údajů pro investora obsahují předpisy v rámci informačních povinností společností spravujících investiční fondy také zveřejnění a šíření následujících dokumentů:

• Celá brožura.
• Výroční zpráva.
• Pololetní zpráva.
• Dvě čtvrtletní zprávy.

Regulace brožury DFI ve Španělsku

Ve Španělsku je upraven jak v zákoně 35/2003 o institucích kolektivního investování, tak v nařízení, které jej vyvíjí, a jeho zveřejnění je součástí informačních povinností IIC.

Obsah prospektu musí být šířen mezi účastníky a akcionáři fondu a mezi širokou veřejnost a musí být aktualizován, jakmile dojde k zásadním změnám v jeho obsahu. Je to Komise pro národní trh s cennými papíry (CNMV), která analyzuje obsah dokumentu, stanoví formální požadavky a dohlíží na plnění informačních povinností.