Nezávislá finanční poradenská společnost (EAFI)

Nezávislá finanční poradenská společnost (EAFI) je společnost poskytující investiční služby (ESI) oprávněná poskytovat finanční poradenské služby ve Španělsku.

Finanční poradenství spočívá v poskytování personalizovaných doporučení pro jakýkoli typ finančního nástroje a v poskytování poradenství v oblasti financí, jako je strukturování kapitálu, průmyslová strategie a služby spojené s fúzí a akvizicemi.

Charakteristika EAFI

Nejprve je třeba poznamenat, že nezávislá finanční poradenská společnost (EAFI) nemůže jednat sama. Operace můžete provádět pouze jménem svých klientů. Proto jsou pravomoci Eafi ve srovnání s pravomocemi společností s cennými papíry omezené.

Eafi může dále poskytovat pouze investiční služby související s finančním poradenstvím. To znamená služby, ve kterých je klientovi vydáno osobní doporučení týkající se konkrétního finančního nástroje, který je pro něj vhodný.

Je nutné zdůraznit nezbytnou individualizaci investičního návrhu na základě osobních poměrů klienta. Jinak by byla vydána obecná doporučení, která by nespadala do rámce investičního poradenství. Doporučení musí být navíc vhodné pro klienta. Jinými slovy, je nutné analyzovat finanční znalosti, zkušenosti, finanční situaci a investiční cíle klienta, aby bylo možné vydat investiční doporučení v souladu se všemi těmito kritérii, která určují jeho investorský profil. Proto musí Eafi provést test vhodnosti, známý také jako test MiFID, u každého ze svých klientů.

Jste připraveni investovat na trzích?

Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.

Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com

Nezávislá finanční poradenská společnost se zrodila s cílem nabídnout specializované služby. V zásadě se snaží být alternativou k úvěrovým institucím, které poskytují investiční služby. Aby bylo možné zmocnit Eafi k poskytování poradenské služby, je navíc ze zákona požadováno, aby výkonní členové uznali v tomto odvětví profesionální pověst. Z tohoto důvodu je stupeň specializace tohoto typu společnosti obvykle poměrně vysoký.

Druhy společností poskytujících investiční služby

V zákoně o trhu s cennými papíry a v RD 217/2008 ze dne 15. února o právním režimu společností poskytujících investiční služby jsou upraveny:

• Cenné papíry (SV): Jsou oprávněni nabízet všechny druhy investičních služeb, a to jak jménem ostatních, tak i samostatně.
• Skladová agentura (AV): Jsou oprávněni pracovat pouze pro účet někoho jiného.
• Portfolio Management Company (SGC): Jeho funkce jsou omezeny na diskreční správu a poradenství investičních portfolií.
• Finanční poradenská společnost (Eafi): Jsou výhradně oprávněni poskytovat finanční poradenské služby.

Národní komise pro trh s cennými papíry (CNMV) je příslušným orgánem dohledu, který povoluje tyto služby investičních návrhů společnostem a jednotlivcům.

Činnosti a služby poskytované EAFIs

Nezávislé společnosti poskytující finanční poradenství jsou výhradně oprávněny poskytovat finanční poradenské služby společnostem a investorům.

Podívejte se na srovnání mezi všemi společnostmi poskytujícími investiční služby.

Dohled nad nezávislou finanční poradní společností (EAFI) ve Španělsku

Podle předpisů dohlíží CNMV na všechny subjekty oprávněné poskytovat investiční služby:

• Společnosti poskytující investiční služby.
  • Společnost cenných papírů (SV).
  • Akciová agentura (AV).
  • Společnost pro správu portfolia (SGC).
  • Nezávislá finanční poradenská společnost (EAFI).
• Správcovské společnosti institucí kolektivního investování (SGIIC).
• Vnitrostátní úvěrové instituce (poskytovatelé investičních služeb).
• Zahraniční úvěrové instituce (oprávněné působit ve Španělsku).

Investor může navíc v oficiálních záznamech CNMV zkontrolovat, která společnost Eafi je skutečně autorizovaná.