Investiční fond nebo podílový fond je instituce kolektivního investování, která shromažďuje peníze ve formě příspěvků. S cílem následně investovat společně.
Spojením jako jeden celek se sleduje velmi jednoduchý cíl: získat vyšší návratnost, než investovat samostatně. Podílový investiční fond je určen pro všechny typy investorů.
Představme si tedy, že se nám podařilo přesvědčit 10 přátel, aby investovali společně.
První otázka, která by vyvstala, je, kdo z 10 ví něco o financích. Předpokládejme, že nikdo nemá tyto znalosti. Řešením by bylo najmout společnost specializující se na investice, kterou budeme nazývat «správcovská společnost».
Druhým bodem, o kterém se bude diskutovat, je to, kdo si ponechá veškerý tento majetek nebo peníze. Jelikož lidská bytost bere v úvahu zásadu špatné víry ze své podstaty, řešením bude umístit ji do „depozitního subjektu“. Jediným účelem bylo chránit peníze deseti přátel.
Jste připraveni investovat na trzích?
Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.
Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com
Chci investovat s EtoroHlavní charakteristiky podílového fondu
Všichni lidé, kteří se scházejí pod záštitou fondu, se nazývají účastníci. Stejným způsobem je výnos investora stanoven na základě kolektivních výsledků. Podílové fondy lze věnovat investování do finančních produktů, akcií, směnek, dluhopisů, derivátů, měn, ETF nebo jiných fondů. Nebo také v nefinančních produktech, jako jsou nemovitosti, umění atd.
Fondy nemají žádný vstupní limit. To znamená, čím více, tím lépe pro všechny. Považují však minimální příspěvek. To provedete nastavením těchto příkladů:
| Investiční fondy | Minimální příspěvek (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Krátkodobý Euro I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro s vysokým výnosem IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L France C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp US Equity A Inc. | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Heptagon Yacktman US Equity A | 15.000 |
| ING (L) Investujte USA High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH USA Core A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK Equity E | 500 |
| JPM America Equity A (acc) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G North American Value USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Pronajměte si 4 FI tašku | 24 |
| Pronajmout 4 USA FI | 10 |
Podílové fondy nabízejí daňovým poplatníkům mnoho daňových výhod. Hlavně u daňový odklad kapitálových zisků. To vše proto, že prodej akcií fondu nebude zdaněn za předpokladu, že částka z nich získaná bude převedena do jiného podílového fondu.
Existují tisíce investičních fondů. K tomu tedy existuje mnoho agentur, které se snaží ohodnotit každý z fondů, aby nám pomohly zjistit, do kterého fondu investovat. Nejznámější společností v oboru analýzy fondů je Morginstar. Jeho hvězdy se tak staly základním faktorem při analýze investičních fondů.
Co a kdo tvoří podílový fond?
Účastníci
Účastníci nebo investoři jsou lidé, kteří investují své peníze, které jdou do společného kapitálu fondu a na oplátku dostávají akcie fondu v poměru k tomu, co investují.
Fondy jsou flexibilní, můžete je zadat v době jejich vytvoření nebo později, a stejným způsobem můžete vybrat úplně nebo částečně v požadovaném čase.
Účast
Akcie jsou stejné části, ve kterých jsou aktiva podílového fondu rozděleny, tento počet akcií není fixní, záleží na nákupu akcií (úpis) prodej (odkoupení).
V důsledku toho se také mění hodnota akcií. Hodnota v konkrétní den se nazývá čistá hodnota aktiv fondu podílový fond. Proto jsou akcie obchodovatelné cenné papíry, ale obvykle se s nimi neobchoduje na žádném trhu, je to samotná správcovská společnost, která akcie prodává nebo odkupuje.
Správcovská společnost
Správcovská společnost je tím, kdo spravuje a spravuje fond, určuje, jaké investiční politiky je třeba dodržovat. Jinými slovy, tam, kde budou investována aktiva fondu vytvořená z příspěvků účastníků.
Každý investiční fond má jednu správcovskou společnost. I když zase může spravovat různé fondy. Manažeři účtují poplatky za předplatné a odkup (které mohou dosáhnout 5%). Kromě provizí za výsledky, správu, kontrolu nad depozitářskou společností, účetnictví a za přípravu pravidelných zpráv pro CNMV.
Depozitní společnost
Může to být banka, spořitelna nebo společnost zabývající se obchodováním s cennými papíry. Jeho funkcí je chránit aktiva fondu, kterými mohou být aktiva nebo hotovost, a také vykonává kontrolní funkce nad správcem ve prospěch investorů.
Chcete-li se dozvědět více informací o investičních fondech, přečtěte si typy investičních fondů a zjistěte, jaké jsou výhody investování do investičního fondu.