Jsou chvíle, kdy svět zločinu bohužel využívá ekonomické inovace k praní peněz nebo skrývání transakcí. Přesná určitá třída kryptoměn, vzhledem k anonymitě, kterou umožňují, je oblíbeným organizovaným zločinem.
Kryptoměnu bychom mohli definovat jako digitální platební metodu, která k zabezpečení svých uživatelů používá šifrovací systém. Jedná se o nefyzické digitální měny, ale lze je použít při transakcích přes internet. Na druhé straně neexistuje žádná centrální banka, která by byla odpovědná za její kontrolu a vydávání. Všechno to začalo v roce 2009 bitcoinem, který vytvořil japonský Satoshi Nakamoto. Postupem času se objevily nové kryptoměny, některé s takovými vlastnostmi, že jsou široce používány určitými zločineckými organizacemi.
Kryptoměny jako nástroj zločineckých organizací
Podle informací poskytnutých Europolem organizovaný zločin použil kryptoměny k praní asi 4,5 miliardy eur. Odhaduje se, že 4% zisků z evropské kriminality jsou směrovány prostřednictvím kryptoměn, jako je bitcoin.
Proč se zločinci obracejí na kryptoměny? Mimo jiné proto, že pro orgány činné v trestním řízení je obtížnější zmrazit portfolio kryptoměn než bankovní účet. Jelikož nejde o banky závislé na orgánu, je mnohem složitější, aby policie sledovala transakce.
Jasným příkladem způsobu, jakým kriminalita využívá kryptoměny, je případ drogového dealera z Walesu. Tento zločinec, který je potrestán 8letým trestem odnětí svobody, se zabýval prodejem fentanylu a fungoval pouze s bitcoiny. Obava se šíří mezi evropskými policisty, zejména mezi londýnskou policií, kteří vidí malé drogové dealery, kteří se uchylují ke kryptotechnologii, aby každý den skrývali své finance.
Je pravda, že existují kryptoměny, jako jsou Ripple a Nano, které vynikají mimo jiné z důvodu usnadnění rychlých plateb a jejich nízkých provizí. Nejde však o takový druh trestného činu, ale o anonymitu. Mezi kryptoměnami, které nejvíce upřednostňují anonymitu a které dávají Europolu největší bolesti hlavy, stojí za zmínku tři: Monero, Zcash a Dash.
Dále vysvětlíme některé z nejdůležitějších charakteristik těchto tří kryptoměn:
- Monero: Nabízí anonymitu a jeho sledování je mnohem složitější než u bitcoinů. Vyniká také snadnou výměnou s jinými jednotkami. Tržní kapitalizace 3 600 milionů eur.
- Zcash: Navzdory nezaručení úplného soukromí existuje varianta, kterou je velmi obtížné sledovat. Tržní kapitalizace 1 100 milionů eur.
- Dash: Odvozeno od litecoinu, pro jeho prezentaci stačí říci, že se mu říkalo „temná měna“. V Dash pomocí PrivateSend existuje možnost skrýt původ finančních prostředků. Tržní kapitalizace 4 000 milionů eur.
Pátrání po zločincích
Vzhledem k vysokému soukromí, které kryptoměny nabízejí, má policie mnoho problémů, pokud jde o propojení transakcí s podezřelými. Shromažďování důkazů k prokázání viny jednotlivce je tedy mnohem obtížnějším a komplikovanějším úkolem.
Není to tak, že kryptoměny jsou nástrojem speciálně navrženým pro trestnou činnost, ale vysoký stupeň anonymity, který poskytují, umožňuje kriminálním organizacím skrýt jejich trestné činnosti a transakce.
Nyní, ve světě kriminality, se bitcoiny používají stále méně, protože jiné menší měny, jako například ty, které byly zmíněny výše, nabízejí nižší provize a větší soukromí. A co víc, bitcoin má stále více kontrol. V tomto smyslu musí být před provedením transakce uvedena totožnost, adresa a někdy i selfie. Tato řada opatření, přinejmenším pokud jde o bitcoiny, usnadňuje práci donucovacím orgánům.
Bitcoiny tak již nejsou úrodnou půdou pro kriminální transakce. Ti, kteří si myslí, že při používání bitcoinů nezanechají stopu, se mýlí, protože zanechávají stopu, která orgánům umožňuje najít adresu, odkud nákup kryptoměn vznikl.
Navzdory všemu vyvíjejí nejmocnější zločinecké organizace v oblasti kryptoměn velké úsilí, aby bylo obtížné sledovat a lokalizovat jejich transakce.