Správa majetku

Správa aktiv je činnost, která spočívá v investování do těch titulů nebo cenných papírů, které umožňují dosáhnout nejlepších výsledků s ohledem na určité riziko a ziskovost.

Intuitivnějším způsobem se správa aktiv jako aktivita postará o aspekty, jako jsou:

• Jaký majetek kupujeme.
• Jaká aktiva prodáváme.
• Kolik kapitálu si ponecháme v hotovosti.
• Jakou ziskovost očekáváme od každé z našich investic a jako celek na konci roku.
• Kolik rizika jsme ochotni podstoupit v každé z našich investic a společně po určitou dobu.

Mohli bychom jmenovat mnohem více aspektů, ale bezpochyby jsou to nejreprezentativnější.

Správa majetku je činnost, kterou můžeme dělat sami. Ve většině případů to však obvykle provádějí specializované subjekty. To znamená, že můžeme spravovat svá aktiva a činit vlastní rozhodnutí. Obvyklá a doporučená věc je ale jít k profesionálům.

Jste připraveni investovat na trzích?

Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.

Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com

Správa bohatství

Jak jsme již diskutovali, správa aktiv spočívá v investování do aktiv za účelem generování návratnosti. Správa aktiv jednotlivce je také známá jako správa majetku.

Při provádění dobré správy majetku je třeba brát v úvahu investiční cíle (zejména ziskovost a riziko) a omezení (čas, daně, likvidita, zákonnost a jedinečnost) jednotlivce.

Za tímto účelem většina společností spravujících bohatství (převážná většina prostřednictvím soukromých bank) vypracuje komplexní plánování bohatství zaměřené na následující aspekty:

1. Zůstatek zákazníka: Co máme.
2. Cíle: Co chceme
3. Finanční plán: Jak dosahujeme cílů.

Společnosti pro správu finančních aktiv

Společnosti odpovědnými za správu finančních aktiv jsou společnosti poskytující investiční služby (ESI) a správcovské společnosti institucí kolektivního investování (SGIIC). Tento typ entity může mít formu:

• Cenné papíry (SV): Mohou nabízet všechny druhy investičních služeb.
• Akciová agentura (AV): Nemohou fungovat na vlastní účet. Jeho úkolem je zpracovávat nákupní nebo prodejní objednávky podle objednávek klientů. Nemohou také poskytovat půjčky nebo úvěry.
• Společnost pro správu portfolia (SGC):Mají na starosti správu klientských portfolií podle pokynů klienta. Tuto činnost mohou provádět také společnosti obchodující s cennými papíry a agentury pro cenné papíry.
• Správcovské společnosti institucí kolektivního investování (SGIIC):Jsou to společnosti, jejichž firemním účelem je spravovat, zastupovat a spravovat společnosti kolektivního investování (IIC).

První tři spadají do společností poskytujících finanční služby a třetí si vzhledem ke své velikosti zaslouží samostatné zacházení. SGIIC mají na starosti správu institucí kolektivního investování, jako jsou SICAV nebo investiční fondy.

Ačkoli přímo nespravují aktiva, mohli bychom zmínit také finanční poradenské firmy. Tyto společnosti jsou známé jako EAFI.

Nakonec jsme dospěli k závěru, že máme mnoho možností. Vše bude záviset na našich preferencích, rozpočtu a dostupnosti. Stejně jako ve všem jsou některé služby obvykle dražší než jiné. Jako u každého typu služby tedy najdeme řadu sazeb, které budou mimo jiné záviset na kvalitě.

Správa finančních aktiv a správa obchodních aktiv

V tomto okamžiku je životně důležité rozlišovat mezi správou obchodních aktiv a správou finančních aktiv.

Musíme říci, že obvykle, když hovoříme o správě aktiv obecně, odkazujeme na správu finančních aktiv. Diferenciace je však nezbytná, protože mluvíme o oborech, které fungují v různých oblastech.

Zjednodušeně bychom mohli říci, že správa finančních aktiv je odpovědná za nákup a prodej cenných papírů na akciovém trhu. Správa obchodních aktiv se naopak více zaměřuje na dohled, řízení a nakonec na rozhodování v různých oblastech nebo procesech organizace.