Smlouva o správě portfolia cenných papírů

Smlouva o správě portfolia je dokument, kterým investor deleguje správu svého portfolia na třetí stranu (správce).

Jinými slovy, investor svěřuje správu svého kapitálu specializovaným odborníkům. Snaží se tedy vydělat vyšší příjem, než jaký by získal, kdyby sám řídil správu svých fondů.

Hlavní charakteristiky smlouvy o správě portfolia

Hlavní charakteristiky smlouvy o správě portfolia jsou:

• Reguluje individualizovanou správu investičního portfolia, to znamená, že manažer podepisuje s každým svým klientem jinou smlouvu.
• Jde o dvoustrannou dohodu, v níž povinnosti vyplývají pro obě strany.
• Nevyčerpává se jediným jednáním, ale mezi klientem a manažerem se navazuje nepřetržitý vztah.
• Státní regulační orgán obvykle určuje, jaký by měl být obsah dohody. Může se jednat například o platební závazky dodavatele.
• Nejběžnější je, že dohoda je na dobu neurčitou a že ji lze vyřešit nebo ukončit jednostranně (obvykle investorem). To prostřednictvím předběžného oznámení.
• Je to smlouva obtížné povahy. To znamená, že souvisí s obchodní činností s lukrativním účelem.

Způsoby smlouvy o správě portfolia cenných papírů

Lze rozlišit dva typy smluv o správě portfolia:

• Doporučené podávání: Manažer pouze navrhuje, jaké kroky má s investičním portfoliem podniknout, přičemž konečné rozhodnutí má klient.
• Diskreční nebo komplexní správa: Správce má úplnou svobodu a pro provádění operací nevyžaduje souhlas investora.

Účastníci smlouvy o správě portfolia

Účastníky smlouvy o správě portfolia jsou:

Jste připraveni investovat na trzích?

Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.

Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com

• Manažer: Je to instituce, která hlídá portfolio jménem svého vlastníka. Tato práce se týká úvěrových institucí nebo společností poskytujících investiční služby. Ty jsou charakteristické tím, že jejich hlavní činností je správa finančních aktiv třetích stran.

Manažer je pověřen správou portfolia na základě zájmů klienta. Proto není správné, abyste obchod uskutečňovali pouze s cílem získat za něj provizi, ale musí to být pro investora ziskové.

Je třeba také poznamenat, že manažer není povinen nabídnout předem stanovený výsledek, ale jednat odpovědně a usilovat o největší užitek pro dodavatele.

Další povinností správce je pravidelně informovat investora o stavu jeho fondů. Dokonce, jak jsme již zmínili, v některých případech budete před pokračováním jakékoli transakce potřebovat vaše povolení.

• Klient: Je vlastníkem portfolia cenných papírů. Jeho hlavní povinností je vyplatit odměnu vedoucímu. To lze nastavit podle celkového spravovaného kapitálu nebo získaných výsledků.

Klient zase získá zisky z jeho portfolia. V některých případech můžete také obdržet radu od manažera, například k určení, jak financovat vaše aktivity.