Je běžné, že se média pravidelně zabývají otázkami, jako je praní peněz. Tyto typy operací mohou zahrnovat zločinecké organizace, společnosti a velké banky. To vše za účelem legálního vzhledu peněz, které byly získány nelegitimně.
Obchodníci s drogami, teroristické organizace a další typy kriminálních struktur se bohužel uchylují k praní peněz, aby byly jejich peníze legální.
Všechno začne získáním černých peněz z nelegální operace. Mezi tyto operace patří trestné činy, jako je obchodování s drogami, prostituce, prodej zbraní nebo pašování. Ti, kdo provádějí tyto kriminální operace, proto nebudou vydělávat peníze vydělané do státní pokladny.
Nyní nemusí všechny černé peníze nutně pocházet z trestné činnosti. A je to tak, že všechny peníze, které nebyly vyhlášeny do státní pokladny, budou považovány za černé peníze. I když je pravda, všechno se říká, že existence černých peněz může vzbudit podezření na činnosti prováděné osobou. Černé peníze jsou mnohokrát první stopou nějakého druhu nelegální činnosti a v mnoha případech skvělým znamením daňového zločinu.
Fáze praní peněz
V procesu praní peněz, jehož prostřednictvím bude učiněn pokus o získání legálního původu fondů získaných nezákonným způsobem, stojí za to zdůraznit tři fáze:
- Umístění: Zadávají se peníze získané z nelegálních činností, obvykle v hotovosti.
- Zatajení: Aby úřady nezjistily původ peněz, bude provedena řada komplikovaných převodů, které znesnadňují dohledání finančních prostředků.
- Integrace: Jakmile bude původ peněz skryt, skončí integrováním do finančního systému. K tomu se zdá, že peníze pocházejí ze zcela legálních ekonomických aktivit.
Jak probíhá praní peněz?
Jaké jsou techniky, které podvodníci používají k tomu, aby svým černým penězům dodali zdání legality? Postupy používané k praní peněz nebo praní peněz jsou velmi rozmanité.
Praní peněz prostřednictvím bank
Jako první možnost vysvětlíme, z čeho se skládá dělení nebo frakcionace, známé také hovorově jako „smurfing“. K tomu stačí rozdělit velké částky peněz na menší částky a vytvořit různé účty, na které budou tyto částky uloženy.
Tímto způsobem peníze zůstanou bez povšimnutí státní pokladny, protože finanční subjekty nejsou povinny hlásit tyto pohyby malých částek peněz.
Druhou alternativou je spolupráce banky. Zkušenosti ukazují, že mnoho bank spolupracovalo na praní peněz. Vyskytly se případy, kdy si banka byla vědoma těchto operací, a další situace, kdy si banka neuvědomovala původ peněz.
Společnosti vstupují do hry
Velmi běžnou praxí mezi podvodníky je uchýlení se k takzvaným intervenujícím společnostem. K tomu podvodník vytvoří komplexní síť společností, které mezi nimi provádějí operace. Bude nutné, aby tyto společnosti provedly řadu transakcí, což znesnadní dohledání peněz. Mezitím různé společnosti budou při každé operaci vystavovat falešné faktury.
Pokračujeme v praní špinavých peněz, které zahrnuje zakládání společností, půjčky najdeme. K tomu stačí založit společnost v zahraničí s černými penězi. Pak bude stačit si půjčit sami. Výši úvěru lze převést na právnickou společnost nebo na fyzickou osobu, která se nachází na území státu.
Aktovky
Pokud se chcete vyhnout převodu peněz na území státu, existuje možnost uchýlit se ke klasickým kufříkům. Spočívá v opuštění národního území s několika cestami do zahraničí s částkami peněz, které nepřitahují pozornost úřadů, aby si později otevřely účet v zahraničí.
Další možností je opustit zemi přímo s velkými částkami peněz, i když v tomto případě je riziko větší.
Praní peněz prostřednictvím zboží vysoké hodnoty
Je docela běžné, že ti, kteří perou peníze, jdou na trh s nemovitostmi. Za tímto účelem se nemovitost kupuje za cenu vyšší, než je tržní cena. Kupní cena bude tedy zahrnuta do kupní smlouvy. Následně budou za převod nemovitosti zaplaceny příslušné daně, a tím dojde k praní finančních prostředků.
Pokud budeme pokračovat se zbožím vysoké hodnoty, stojí za to zdůraznit aukce umění. Při této operaci bude pračka potřebovat spolupráci komplice, kterému bude dána určitá částka peněz. Komplik tedy nabídne za vydražená díla vysokou částku. Komplik poté doručí dílo bělidlu. Za účast na operaci dostane komplic provizi.
Takto pračka udrží množství peněz, které bude zcela legální. Tato metoda je obzvláště atraktivní pro bělíře, protože na rozdíl od nákupu nemovitostí, kde existuje řada záznamů, v aukcích umění existuje velká neprůhlednost.
Kasina a hazardní hry k praní peněz
Obzvláště jednoduchá metoda je jít do kasina. Kdokoli vlastní černé peníze, vymění peníze za kasinové žetony. Abyste se vyhnuli přitahování pozornosti, budete hrát a přijdete o nějaké peníze. U většiny peněz v bezpečí však budete požádáni o výměnu žetonů, takže vám kasino vystaví šek. V případě, že velká částka peněz vzbudí podezření ze státní pokladny, může pračka vždy omluvit, že měl štěstí, že vyhrál sukulentní cenu.
A konečně a v souladu s hazardními hrami existuje možnost nákupu výherních loterií. Labyrint tedy kontaktuje výherce loterie a nabídne mu celou částku ceny a další provizi. Proto se bělidlo stalo vítězem spravedlivé loterie. Každý, kdo prodá výherní tiket, bude nyní muset čelit novému problému, protože to bude ten, kdo musí přemýšlet o tom, jak prát peníze získané z prodeje výherního tiketu.