Profil investora - co to je, definice a koncept

Profil investora je definován podle úrovně tolerance vůči finančnímu riziku, kterou je investor ochoten převzít, přičemž finanční riziko chápe jako schopnost převzít ztráty.

Určuje se hodnocením subjektivních prvků charakteru investora, které se zkrátka snaží odpovědět na otázku, „do jaké míry jsou ochotni riskovat své peníze výměnou za jakou ziskovost“.

Ziskovost, kterou očekává, by se zvyšovala se zvyšujícím se stupněm předpokládaného rizika.

Cílem znalosti profilu investora je určit, který produkt nebo produkty by byly pro danou osobu vhodné.

Druhy profilu investora

Při investování je třeba mít na paměti, že na finančních trzích je k dispozici široká škála aktiv. Investice do každého z nich zahrnuje různá rizika.

Jste připraveni investovat na trzích?

Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.

Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com

Stupeň averze k riziku měří větší nebo menší psychologickou schopnost investora převzít ztráty ze své investice. Čím větší je averze k riziku, tím větší je odmítnutí utrpěných ztrát. A naopak, čím nižší je averze k riziku, tím nižší je odmítnutí utrpět ztráty.

Ve Španělsku tedy CNMV navrhuje následující klasifikaci:

• Konzervativní profil: Tento investor má vysokou úroveň averze k riziku. Jste ochotni přijít o malé nebo žádné peníze. Obecně usilujete o udržení své investice bez ohledu na to, zda bude vaše ziskovost velmi nízká.
• Střední profil: Tento investor má mírnou averzi k riziku. Byl by ochoten utrpět větší ztrátu než konzervativní investor, protože se snaží získat o něco vyšší výnos.
• Agresivní profil: Je to investor, který je ochoten nést značné ztráty ze své investice výměnou za dosažení vysokých výnosů.

Tyto definice však nejsou přesnou vědou. To znamená, že nejsou doslovné, protože slouží subjektivním kritériím. Citlivost na riziko má mnoho nuancí v závislosti na každém investorovi a nelze ji jako takovou kvantifikovat.

Vlastnosti, které určují profil investora

Obecně jsou zahrnuta kritéria, která hodnotí finanční situaci investora, cíle sledované investicí, životní fázi, ve které se nacházejí, nebo jejich stupeň finančního vzdělání.

Proto vám Expert Advisor položí otázky týkající se následujících témat:

• Stáří. S
• Plat, který dostáváte.
• Tekuté dědictví.
• Měsíční úspora kapacity.
• Ziskovost, které chcete dosáhnout.
• Časový horizont vaší investice.
• Produkty, které vás zajímají.

Kromě toho se vytvářejí hypotetické situace, aby se pochopil charakter investora nebo jeho reakce na stresové situace. Například jakou akci byste podnikli, kdyby vaše portfolio v určitém časovém období ztratilo procento své hodnoty.

Na základě těchto ocenění budou některé produkty a aktiva pro uvedeného investora vhodnější na úkor ostatních.