Politicky exponovanou osobou (PEP) je osoba, která má (nebo měla) příslušnou veřejnou funkci nebo udržuje nějaký druh vztahu s lidmi v příslušné veřejné funkci.
Proto se nazývá politicky exponovaná osoba (PEP), a to nejen lidé, kteří zastávají nebo zastávají příslušné veřejné funkce nebo funkce, ale také ti, kteří s nimi mají určitý stupeň vazby (rodinný, sociální nebo profesionální).
Je důležité mít na paměti, že i když dotyčná osoba přestane zastávat veřejnou funkci, stále ji lze považovat za PEP. Neexistuje však žádné obecné pravidlo o tom, jak dlouho bude nadále považován za PEP. Můžeme najít některé země, které navrhují časový limit, aby přestal být PEP (například 2 roky), a další země, ve kterých osoba přestane být PEP přímo, jakmile zmizí charakteristiky, díky nimž byl PEP.
Co ovlivňuje být politicky exponovanou osobou (PEP)?
Ačkoli se neomezuje pouze na finanční sektor, význam toho, aby byl považován za PEP, s tím často souvisí. Je to proto, že finanční subjekty mají povinnost vědět, zda odkazují na PEP. Jinak řečeno, jsou povinni vědět, zda odkazují na PEP.
Tato povinnost, kterou finanční subjekty musí vědět, zda je někdo PEP, spočívá ve vysokém riziku účasti na úplatcích a korupci. Proto tyto subjekty budou muset provést důkladnější studii a monitorování operací PEP.
Druhy PEP
Pro PEP neexistuje jednotná definice, můžeme je však seskupit takto:
- Národní PEP: Lidé s příslušnou veřejnou funkcí na národní úrovni, jako jsou hlavy států, vládní úředníci na vysoké úrovni, vojáci, soudci, představitelé politických stran, vedoucí pracovníci státních společností.
- Zahraniční PEP: Lidé s příslušnou veřejnou funkcí v zahraničí, jako jsou hlavy států, vládní úředníci na vysoké úrovni, vojenští, soudní úředníci, zástupci politických stran, vedoucí pracovníci státních společností.
- Mezinárodní organizace: Lidé s příslušnou funkcí v mezinárodních organizacích.
- Příbuzní PEP: Lidé, kteří mají vztah k PEP, ať už příbuzným, manželstvím nebo jinou rovnocennou formou.
- PEP podle sdružení: Lidé, kteří by mohli mít prospěch z blízkého vztahu s PYP, ať už společensky nebo profesionálně.
Příklady PEP
Budeme analyzovat několik imaginárních případů, které jsou příklady politicky exponovaných osob (PEP).
Představme si, že paní Miranda (která je prezidentkou španělské vlády) a její syn si chtějí založit bankovní účet ve Španělsku. Banka by musela zahájit postup k určení, zda se jedná o PEP. Pokud jde o paní Mirandu, není pochyb o tom, že je předsedkyní vlády Španělska (National PEP). Její syn, i když nezastává žádnou pozici ani veřejnou funkci, je považován za PEP, protože je synem paní Mirandové (příbuzný PEP).
Pojďme se zamyslet nad panem Pérezem, který je přítelem z dětství paní Mirandy a chce si založit účet v bance. V tomto případě by to mohlo být považováno za PEP asociací, i když by bylo nutné objasnit, zda se skutečně jedná o blízký vztah, protože zachování jakéhokoli druhu přátelství v dětství neznamená, že v současné době představuje riziko. V případě, že pan Pérez byl v současné době jednou z důvěryhodných osob paní Mirandy, mohl by být sdružením považován za PEP, ale pokud tomu tak není, nemusel by být považován za PEP.
Nyní si představme pana Garcíi, který je v současné době generálním ředitelem OSN a chce si otevřít účet ve finanční instituci ve Španělsku. García by byl považován za PEP, pokud by zastával příslušnou pozici v mezinárodní organizaci.
Na závěr budeme uvažovat o panu Molinovi, který byl ministrem vnitra v Německu a také si chce založit účet ve španělské bance. V tomto případě poté, co byl v minulosti ministrem vnitra v Německu (zahraniční PEP), bude třeba objasnit, zda je stále považován za PEP na základě několika faktorů, jako je doba, kdy zastával funkci, a / nebo čas, co se stalo, protože jsi odešel z funkce.