Druhy investičních fondů

Charakteristiky investičních fondů jsou obsaženy v jejich informační brožuře. Investor je musí znát, aby si mohl vybrat mezi různými typy investičních fondů s přihlédnutím k jejich profilu investora, tj. Jejich schopnosti a touze riskovat vedle svého časového horizontu.

Podílové fondy lze klasifikovat mnoha různými způsoby. Podle vašeho investičního povolání, rizika, typu návratnosti nebo geografické oblasti, mimo jiné parametry.

Nejpoužívanější a nejoblíbenější je klasifikace podle investičního povolání. Můžeme tedy zdůraznit následující typy investičních fondů.

Měnový investiční fond

Jsou to fondy, které vynikají vysokou úrovní likvidity a nízkým rizikem. Ziskovost, kterou získají, je nízká. Neinvestují do akcií, do měn ani do surovin.

Jste připraveni investovat na trzích?

Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.

Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com

Jsou to fondy, které vynikají svou podobností s penězi. S tak malou variabilitou a tak velkou flexibilitou můžeme rychle přeměnit naše podíly v peníze, aniž bychom ztratili část naší investice.

Investiční fondy s pevným výnosem

Investují do fixního příjmu složeného z obligací, dluhopisů, směnek, směnek atd. Vývoj hodnoty těchto fondů zásadně závisí na vývoji úrokových sazeb. Chápeme, že čím kratší je doba splatnosti aktiv, do kterých fond investuje (krátkodobé fondy s pevným výnosem), tím nižší riziko a nižší očekávaný výnos.

Akciové investiční fondy

Většinu z nich investují do akcií (akcií). Lze je rozdělit podle trhů, na které investují (Evropa, rozvíjející se trhy atd.), Podle odvětví činnosti (technologie, telekomunikace) nebo podle dalších charakteristik společností.

Smíšené investiční fondy

Jedná se o kombinaci obou výše uvedených, části aktiv s pevným výnosem a další části s variabilním příjmem, v závislosti na procentu investice do každého z nich se předpokládá větší nebo menší úroveň rizika.

Globální investiční fondy

Jsou to ti, kteří nedefinovali svou investiční politiku, jsou to fondy, které se nehodí k žádnému z výše uvedených, mají svobodu nestanovit předem procenta, která budou investovat do fixního nebo variabilního příjmu, nespecifikují trhy nebo sektorová aktivita nebo geografická distribuce. U tohoto typu fondů je možné najít vysokou míru rizika.

Zaručené prostředky

Mohou plně nebo částečně zajistit navrácení počáteční investice plus fixní nebo variabilní ziskovost k určitému datu. Jsou zaručené pevné a variabilní příjmy.

Alternativní fondy pro správu nebo zajišťovací fondy (zajišťovací fond)

Jedná se o fond, který se vyznačuje tím, že dává správcovské společnosti hodně svobody, který se používá k provádění operací zajišťování rizik, zvyšování rizikové expozice za účelem dosažení vyšší ziskovosti. Podle Forthergrilla a Coly neexistuje žádná všeobecně přijímaná definice: „všechny formy vzájemných fondů, společností a společností, které používají deriváty k přímému investování a / nebo jsou oprávněny přijímat krátké pozice a / nebo využívat významnou páku prostřednictvím půjček“. Minimální investice je 50 000 EUR.

Najdete rozšíření o zajišťovacích fondech tady.

Fondy fondů

Neinvestují přímo do cenných papírů, ale do jiných investičních fondů. Například zajišťovací fondy - zajišťovací fondy - umožňují nejmenšímu spořiteli přístup k tomuto typu investice.

Indexové fondy

Jsou to fondy, které replikují složení indexu, který berou jako referenci, například Ibex-35, je vytvořeno portfolio akcií s každou z hodnot, které tvoří index. Tato forma správy zajišťuje, že fond dosahuje stejné výkonnosti jako index, který následuje.

Indexové fondy mají pasivní správu, to znamená, že se manažer pokouší replikovat chování indexu (ETF), naopak aktivní správa je vsadit na manažery, kteří chtějí překonat určitý referenční index nebo měřítko.

Je to věčná válka, která se na trhu bojuje mezi aktivním a pasivním řízením, mezi alfa (ziskovost nad indexy) a beta (korelace s indexy).

Na závěr je třeba zmínit, že klasifikaci bylo možné provést na základě jiných metrik. Tento typ žebříčku podílových fondů je však rozdělen podle popularity.

Další informace o podílových fondech naleznete v dokumentu vysvětlení investičních fondůa výhody fondů.