Nad Deutsche Bank AG visí stín podezření. Existují důvody se domnívat, že by německá finanční instituce mohla být zapojena do velké operace praní peněz. Odhaduje se, že Deutsche Bank se podílela na praní peněz ve výši přibližně 230 miliard dolarů.
Velmi vážná obvinění z praní peněz těžce váží Deutsche Bank. Účelem těchto operací bylo připsat legální původ fondům, které skutečně pocházejí z nelegálních aktivit.
Důsledky praní peněz v ekonomice
Praní peněz je problém, který zasáhl mnoho zemí a bank. Existují tedy banky, které jsou odpovědné za převod finančních prostředků do jiných zemí, aby se pokusily skrýt skutečný původ peněz. Čelíme tedy problému, který ovlivňuje světovou ekonomiku.
Problém těchto operací praní peněz spočívá v tom, že tyto prostředky z trestné činnosti nebo pochybné zákonnosti se nakonec připojí k toku mezinárodního obchodu a financí, poškozují finanční subjekty a příležitostně i úředníky. Zjištění původu peněz a jejich velikosti je nyní velmi komplikovaný úkol, protože je nutné vyšetřit opravdu složité operace.
Federální rezervní systém, v čele vyšetřování
Aby tedy mohlo dojít k praní peněz, je nutná účast finanční instituce. Proto stojí za to se ptát: Kdo sleduje, že bankám nedochází k praní peněz? V případě Deutsche Bank vyšetřování provádí Federální rezervní systém (FED), protože jde o americký orgán odpovědný za měnovou politiku a bankovní dohled. FED má na starosti vyšetřování, protože tyto operace údajně prováděla ve Spojených státech.
Předpisy Spojených států ukládají bankám působícím v zemi, aby identifikovaly možné transakce těch klientů, kteří mohou provádět operace praní peněz. Jakmile budou tyto operace praní špinavých peněz zjištěny, musí to banky nahlásit Federálnímu rezervnímu systému.
V konkrétním případě Deutsche Bank jsou fondy pochybné zákonnosti považovány za oceněné na 230 000 milionů dolarů, tj. Asi 200 000 milionů eur. To vše vedlo Federální rezervní systém k pečlivé analýze fondů Danske Bank v Estonsku.
Veřejnost se o nejasném původu těchto fondů dozvěděla z prohlášení Howarda Wilkinsona, bývalého šéfa obchodování s akciemi v Danske Bank. Wilkinson odhadoval, že asi 150 miliard dolarů skončilo ve velké evropské bance ve Spojených státech. Každý tedy má podezření, že touto velkou evropskou bankou by byla Deutsche Bank. To vše by proběhlo v letech 2007 až 2015.
Deutsche Bank, korespondenční banka
Zdá se, že vše nasvědčuje tomu, že estonská dceřiná společnost Danske Bank využívala jako svou korespondenční banku Deutsche Bank ve Spojených státech. Jinými slovy, Danske Bank využívala Deutsche Bank ve Spojených státech k nabízení služeb praní peněz svým klientům. Deutsche Bank by tedy operovala s klienty Danske Bank ve Spojených státech.
Danske by tedy využilo svých dohod s Deutsche Bank a JP Morgan pro tyto subjekty k převodu cizí měny na dolary jménem svých klientů.
Nebylo by to však poprvé, kdy se Danske Bank zapojila do problémů, jako je praní peněz. Faktem je, že estonská dceřiná společnost Danske Bank čelila obvinění z praní peněz, které se datuje do dob bývalého Sovětského svazu.
Složitý horizont pro německou banku
Jak jsme již dříve uvedli, prané peníze jsou začleněny do okruhu finančního systému, což ztěžuje nalezení původu těchto fondů pochybného původu.
Obvinění z praní peněz však nejsou jediným problémem, kterému Deutsche Bank čelí. Další zmatky, které německou banku sužovaly, jsou manipulace s bankovními a měnovými indexy. Aby bylo možné čelit různým soudním problémům, byl německý subjekt nucen provést rezervy v celkové výši 7 000 milionů dolarů.
