Fáze praní peněz

Praní špinavých peněz se skládá ze tří odlišných fází: umístění, utajení a integrace.

Tyto fáze mohou být prováděny společně nebo odděleně. Obvykle však nakonec budou provedeny současně.

Fáze pokládky

Mezinárodně známá jako umístění (anglosaský termín). Právě v tomto počátečním okamžiku se zločinci pokusí zavést do finančního systému špinavé peníze v hotovosti nebo jakýkoli jiný druh zboží (vždy nelegálního původu). To znamená, že je zde, když se pokoušejí u zboží získaného nelegální činností vyvolat legálnost.

Mohlo by to být považováno za nejdůležitější fázi celého procesu a bezpochyby je to, že v bělidle hrozí větší riziko, že jej odhalí úřady, vzhledem k tomu, že stále více opatření a požadavků dochází k pohybům a vkládání peněz do finančních subjektů (identifikace, ekonomické limity v operacích atd.). Abychom se vyhnuli odhalení, nejběžnějším je zavádění špinavých peněz v malém a zlomkovém množství (jedná se o tzv. Šmouhu). Navíc to obvykle provádějí lidé mimo zločineckou organizaci, takže v případě, že je odhalí úřady, nemohou zjistit původ kapitálu. Cílem je být schopen na jedné straně pokračovat v trestné činnosti a na druhé straně v praní peněz.

Hotovost lze zavádět i jinými způsoby (nejen pomocí finančních institucí), například prostřednictvím maloobchodu nebo přesunem do zahraničí.

Krycí fáze

Fáze také známá jako diverzifikace, stínování nebo mezinárodně jako vrstvení. V této fázi se hlavně pokouší eliminovat původ peněz dříve vložených do finančního systému (fáze 1) prostřednictvím velkého počtu finančních transakcí.

Těmito operacemi jsou obvykle bankovní převody mezi pobočkami, akvizice zboží s hotovostí k pozdějšímu prodeji, půjčky mezi fiktivními společnostmi, předpokládané zahraniční investice do společností vytvořených ve Španělsku a hlavně elektronické transakce s jakoukoli jinou finanční institucí a dokonce i offshore společnostmi, kde existuje silné bankovní tajemství a lze jej provést snadno a rychle. Všechny tyto pohyby poskytují anonymitu a likviditu.

Fáze integrace

Poslední fáze, ve které se po provedení této řady po sobě jdoucích operací peníze vrátí bělícímu prostředku a splní cíl: přeměnit špinavé peníze na zjevně legální peníze, aby je bylo možné běžně použít ve finančním systému. Za tímto účelem musí pachatel získat právní vysvětlení, které prokazuje jeho bohatství.

V této fázi se k vložení peněz nelegálního původu mezi peníze získané zcela legálním způsobem obvykle používají metody, jako je zakládání podniků, které zahrnují velké množství likvidních peněz (restaurace, kasina, kina atd.) možnost ospravedlnění původu těchto peněžních mas prostřednictvím vytvořeného podniku. Kromě toho se používají další metody, jako je nákup nemovitostí a jejich následný prodej za údajně vyšší cenu, která umožňuje prokázat příjem z uvedeného prodeje, ke kterému ve skutečnosti nedošlo.