1. Hlavní
  2. Slovník

Privátní bankovnictví - co to je, definice a koncept

Privátní bankovnictví se skládá z vysoce profesionalizované a globální správy aktiv klienta. Jde o uspokojení investic, plánování bohatství, finančních a daňových potřeb jednotlivců nebo rodinných skupin s vysokým bohatstvím.

Privátní bankovnictví se proto věnuje finančnímu poradenství a správě majetku. Z tohoto důvodu je bráno v úvahu mnoho proměnných, pro které je nezbytné udělat dobrý profilování zákazníků:

  • Rizikový profil.
  • Cíle ziskovosti.
  • Potřeby likvidity.
  • Časový horizont.
  • Fiskální situace.

Druhy privátního bankovnictví

Aby služba privátního bankovnictví byla taková, je třeba vytvořit vztah mezi bankou a klientem, který vyniká nabídkou personalizované služby. Je nutné rozlišovat mezi zákaznickým bankovnictvím a produktovým bankovnictvím:

  • Zákaznické bankovnictví: Zaměřuje se na to, aby byl vztah s klientem ziskový, vnímal jej jako celek, nikoli jako souhrn produktů a služeb.
  • Produktové bankovnictví: Umístění produktu není založeno na klientovi, pokud ne na komerčních kampaních, nebere v úvahu personalizovanou službu.

Existuje několik způsobů, jak strukturovat službu privátního bankovnictví:

  • americký styl: Zaměřeno na firemního zákazníka z velkoobchodního bankovnictví. Dá se říci, že dělají soukromé bankovnictví z investičního bankovnictví,
  • Švýcarský styl: Nejpatričtější privátní bankovnictví, zaměřené na klienty s vysokým čistým jměním, kteří především hledají kvalitu života a kontrolu nad svými aktivy, které si chtějí uchovat mimo daně, inflaci, investiční náklady a investovat do konzervativních produktů.

Hlavní charakteristiky privátního bankovnictví

Uspokojuje globální potřeby aktiv klienta prostřednictvím:

  • Realitní, finanční a daňové plánování.
  • Mezigenerační orientace.
  • Individuální řízení.
  • Nejlepší a nejkompletnější řada produktů a služeb.
  • Založeno na silném mezilidském vztahu s klientem.

Hlavní služby privátního bankovnictví

Rozsah služeb v privátním bankovnictví je velmi různorodý:

  • Rodinné kancelářské služby.
  • Investice do nemovitostí.
  • Dostupnost široké škály investičních fondů.
  • SICAV a strukturované produkty.
  • Správa movitého a nehmotného majetku.
  • Daňová optimalizace aktiv.
  • Mezigenerační plánování.
Bankovní funkce

Populární Příspěvky

Nasdaq dosahuje 5 000, je nadhodnocený jako v roce 2000?

Nasdaq včera dosáhl 5 000 bodů, což je úroveň, kterou dosáhl také před 15 lety na vrcholu dot-com bubliny v březnu 2000. Je tento index stejně nadhodnocený jako tehdy? Trhy jsou dnes mnohem více nadhodnocené než v jiných býčích obdobích, a to díky záplavě peněz vložených společností…

Dluh v eurozóně, kdo komu dluží?

Po záchraně Řecka, Irska a Portugalska jsou v centru pozornosti Itálie a Španělsko. Evropská centrální banka (ECB) musela opustit svá přísná pravidla a jít nakupovat dluh z několika evropských zemí, aby snížila svůj zájem a všechny tyto problémy s dluhy již nebyly Číst více…

Mít naši společnost na síti je zásadní

Všechny mezinárodní organizace mají dost doporučení, aby Španělsko zlepšilo systém zakládání podniků, ale zdá se, že prozatím je ve Španělsku tento úkol nadále odysea, kde jsme Ulysses bojující proti sirénám a kyklopům ve formě postupů a povolení, která brání našemu obchodnímu dobrodružství. Ale ne všechno je Číst více…

Španělský HDP by mohl v roce 2015 dosáhnout 3%

Španělský ministr hospodářství Luis de Guindos oznámil, že HDP Španělska se během prvního čtvrtletí roku zvýšil o 0,8%, a opakuje, že HDP by mohl letos růst mezi 2,5 a 3%. Na pětidenním fóru, kterého se ministr zúčastnil, zdůraznil, že Čtěte více…