Váha portfolia - co to je, definice a koncept
Váha v portfoliu finančního aktiva je váha aktiva nad celkovou částkou investičního portfolia.
Váha je hodnota něčeho vyjádřená v měrných jednotkách. Například hmotnost člověka v kilogramech. Pokud jde o investice a finance, peso lze dobře měřit v peněžních jednotkách. Například částka, kterou máme v akciích společnosti, je 300 eur.
Když však mluvíme o váze finančního aktiva v portfoliu, citujeme částku s ohledem na celkové investiční portfolio. To je pak, když říkáme, že v tomto případě by se váha rovnala procentu z celkového počtu.
Jak se počítá váha portfolia aktiva
Předpokládejme, že máme portfolio 100 000 eur. Portfolio tvoří 5 společností. Od každé společnosti máme určitý počet titulů. Vynásobením ceny každého cenného papíru počtem akcií získáme částku peněz, kterou jsme investovali do každé společnosti.
Jste připraveni investovat na trzích?
Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.
Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com
Chci investovat s Etoro- A = 20 000 eur
- B = 35 000 eur
- C = 5 000 eur
- D = 30 000 eur
- E = 10 000 eur
Známe částku naší investice v každé společnosti v eurech, ale samozřejmě chceme vědět, kolik to představuje z celkové částky. V tomto případě je to velmi jednoduché, protože na první pohled víme, který z nich představuje víceméně. Ale když pracujeme s mnoha společnostmi a velkým množstvím peněz, je to mnohem obtížnější.
S tím je nutné relativní opatření. Míra, která nám umožňuje snadno zjistit váhu nebo relativní důležitost. Vzorec je následující:
Váha aktiva = (investice / celkové portfolio) * 100
Použitím předchozího vzorce v příkladu bychom měli:
- A = (20 000 EUR / 100 000 EUR) * 100 = 20%
- B = (35 000 EUR / 100 000 EUR) * 100 = 35%
- C = (5 000 EUR / 100 000 EUR) * 100 = 5%
- D = (30 000 EUR / 100 000 EUR) * 100 = 30%
- E = (10 000 EUR / 100 000 EUR) * 100 = 10%
Například váha v portfoliu společnosti A by byla 20%.
Váha v portfoliu investičního fondu
Tento termín se často používá ve financích. Investiční fondy investují aktiva svých klientů do různých finančních aktiv. Finanční aktiva, kterými mohou být dluhopisy, akcie, komodity atd.
V této souvislosti lze váhu portfolia extrapolovat na různá pole. Například:
Váha akcií v portfoliu
Je to váha akcií nad celkovým portfoliem
Součet všech podílů mezi celkovým portfoliem
Váha fixního příjmu v portfoliu
Je to váha dluhopisů nebo závazků na celkovém portfoliu
Součet všech aktiv s pevným výnosem podle celkového portfolia
Váha hotovosti v portfoliu
Část kapitálu, která není investována do žádného aktiva z celkového portfolia
I když se jedná o velmi jednoduchý koncept, který lze snadno pochopit a snadno vypočítat, nejedná se o hovorově používaný koncept. Je tedy nutné se s ním seznámit, abyste porozuměli žargonu správců fondů a finančních analytiků.
