Rodinná kancelář - co to je, definice a koncept
Rodinná kancelář je soukromá společnost vytvořená s úmyslem spravovat majetek rodiny a zajistit její kontinuitu v průběhu času.
Představme si rodinu, která má mimo jiné investice do akcií, dluhopisů, soukromého kapitálu, rizikového kapitálu, investic do nemovitostí, různých obchodních struktur, investic do umění a sběratelských předmětů. Vzhledem k tomu, že bohatství rodiny nebo rodinné skupiny roste a stává se heterogennějším, může se úkol jeho správy v celém rozsahu komplikovat a zdlouhavě a obětavě vyžadovat specializované znalosti. V takovém okamžiku je nutné mít možnost nasměrovat veškeré řízení prostřednictvím společnosti. A odtud se zrodila rodinná kancelář, což je v podstatě, jak nám říká její překlad, kancelář rodiny. Kancelář, do které je centralizována veškerá správa aktiv.
Rodinné kancelářské služby
Rodinné kanceláře mohou poskytovat různé typy služeb, protože je někdy obtížné, aby vše bylo směrováno pod stejnou společnost. Proto je někdy část služeb správy spravována prostřednictvím jiných spolupracujících společností. Hlavní služby poskytované rodinnou kanceláří jsou následující:
- Správa a poradenství v oblasti investic pohyblivé povahy. To znamená mimo jiné investice do akcií, dluhopisů, investičních fondů a ETF.
- Řízení a poradenství v oblasti alternativních investic. V této skupině najdeme mimo jiné investice do zajišťovacích fondů, surovin, soukromého kapitálu, rizikového kapitálu, investic do farem a lesních zdrojů.
- Správa a poradenství v oblasti investic do nemovitostí.
- Poradenství v oblasti podnikových operací, jako jsou fúze a akvizice, zvyšování kapitálu, přístup na kapitálové trhy atd.
- Správa a poradenství v oblasti investic souvisejících s uměním a sběratelstvím.
- Poradenství ohledně plánování nástupnictví a generační výměny mezi rodinou a jejími dědici.
- Fiskální poradenství.
Druhy rodinné kanceláře
Najdeme hlavně 2 typy:
- Kancelář pro jednu rodinu: Jsou vytvořeny jedinou rodinou a jsou věnovány výhradně a výlučně dědictví tohoto
- Kancelář pro více rodin: Ty se věnují správě aktiv různých rodin. Někdy se tato kancelář pro více rodin jeví jako kancelář pro jednu rodinu a postupem času převzala větší objem aktiv a dosáhla úspor z rozsahu, stala se kanceláří pro více rodin, včetně správy bohatství více rodin.
Proč vytvářet nebo jít do rodinné kanceláře?
Představme si, že jsme rodina, máme vysoké čisté jmění různých typů a potřebujeme specializované vedení. Proč vytvářet nebo jít do rodinné kanceláře? Hlavní důvody jsou spojeny se záměrem, aby dědictví rostlo, bylo možné jej chránit a předat jej dalším generacím. Kromě toho může být přenos tohoto dědictví na fiskální úrovni velmi nákladný a následující generace by jej mohly kousek po kousku zničit, pokud by nevěděly, jak s ním nakládat. Když tedy nastanou tyto okolnosti, postava a služby rodinného úřadu začnou dávat smysl.
Jste připraveni investovat na trzích?
Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.
