Evropská unie zahájila nový mechanismus v boji proti praní peněz. Jedná se o kontrolu hotovosti, která usnadňuje spolupráci mezi členskými státy, a to vše na základě sledování peněžních toků a výměny informací mezi zeměmi, které tvoří Evropskou unii.
Jednou z velkých hospodářských výzev Evropské unie je boj proti praní peněz. Zkušenosti ukazují, že v Evropě se manipuluje s velkým množstvím hotovosti. Tyto prostředky nepocházejí právě z legálních aktivit, ale z nelegálních operací. Stává se, že je snadné převést tyto peníze neprůhledným způsobem a uniknout kontrole orgánů a správy.
Kontrola velkých částek hotovosti
Evropská unie proto ve snaze zabránit vstupu peněz z nelegálních aktivit do právního okruhu schválila nařízení známé jako kontrola hotovosti. Mezi nejvýznamnějšími opatřeními tedy stojí za zmínku povinnost deklarovat jakoukoli částku hotovosti přesahující 10 000 eur, která má vstoupit na území Společenství nebo z něj vystoupit.
S příchodem Cash Control budou posíleny kontroly nad oběhem peněžních toků. A je to tím, že kontrola oběhu hotovosti umožňuje účinnější boj proti trestné činnosti. Existuje mnoho zločineckých organizací, které se uchylují k používání hotovosti, aby nezanechaly žádné stopy.
Proč však byl limit pro peněžní částky, které musí být deklarovány celním orgánům, stanoven na 10 000 eur? Tato hranice je dostatečně vysoká, aby se z postupu nestala nudná byrokratická překážka, takže většina běžných cestujících nebude mít povinnost tento postup formalizovat.
Evropská unie tuto záležitost vzala vážně a zavedla důležité sankce pro ty, kteří si neplní povinnost deklarovat odpovídající částky peněz. Tyto pokuty se pohybují od minima 330 eur do maximálně dvojnásobku částky, která nebyla vyhlášena v zemích, jako je Španělsko.
Peníze však nejsou jedinou metodou, kterou zločinci používají, protože se uchylují také k jiným likvidním aktivům. To vše vedlo k zahrnutí zlata a diamantů do nových předpisů o kontrole hotovosti. Existuje dokonce údaj o „hotovosti bez doprovodu“ ke sledování poštovních zásilek.
Jelikož ti, kdo působí ve světě kriminality, nacházejí mezery a různé způsoby, jak skrýt stopy svých financí, nařízení usnadňuje změny v tom, co odkazuje na samotnou definici „hotovosti“. Za tímto účelem existuje možnost provádět aktualizaci nařízení každé 3 roky.
Nadcházející výzvy: nákupní fórum a finanční zpravodajská jednotka
Evropské orgány bohužel zapomněly na důležitou otázku: takzvané «nákupní fórum». Pamatujme, že „nákupem na fóru“ máme na mysli možnost, že držitel částky v hotovosti si vybere soud nebo právní předpisy, které nejlépe vyhovují jeho zájmům.
Základním aspektem při provádění kontroly hotovosti bude koordinace informací mezi členskými státy Evropské unie. To znamená, že rychlý přístup k nezbytným informacím ze strany orgánů odpovědných za boj proti praní peněz bude zásadní. Za tímto účelem budou propojeny databáze, které umožní přístup pouze k informacím týkajícím se vyšetřování a kontroly peněžních toků.
V rámci nového nařízení vyniká tzv. Finanční zpravodajská jednotka, která by mohla neocenitelně přispět na evropské úrovni, pokud jde o finanční trestné činy.