Globální investice je strategie, která spočívá v získávání finančních aktiv z různých zemí světa. To za účelem diverzifikace portfolia a rozdělení rizika mezi různé trhy.
To znamená, že tento typ taktiky umožňuje agentovi investovat do akcií, dluhopisů a dalších nástrojů z různých zemí. Tím se zvyšuje váš potenciální počet zdrojů příjmu.
Je třeba poznamenat, že čím diverzifikovanější je portfolio, tím nižší je jeho riziko. Je to proto, že i když hodnota jednoho z aktiv v portfoliu klesá, v jiném může dojít ke zvýšení.
Charakteristika globálních investic
Mezi charakteristiky globálních investic patří:
- Je to opak domácích investic, kdy agent získává pouze finanční nástroje ze své vlastní země.
- Musí být vzato v úvahu kurzové riziko, tj. Potenciální ztráta v důsledku poklesu hodnoty měny. Představme si například, že Španěl nakupuje dluhopisy od americké společnosti a dostává pravidelný výnos v dolarech. Pokud tedy cena dolaru poklesne, poklesne také příjem investora - při změně na eura.
- Je to strategie, kterou musí geopolitická proměnná vzít v úvahu. Může se například stát, že se vláda země rozhodne uvalit na zahraniční investice omezení nebo vyšší daně.
- Další proměnnou, která může ovlivnit globální investice, jsou politiky měnových orgánů, například pokud zvýší nebo sníží svou referenční úrokovou sazbu.
- Vyspělé země nabízejí investorovi nižší míru rizika, to znamená, že zaručují stabilnější výnosy v průběhu času. To ve srovnání s rozvíjejícími se nebo rozvojovými zeměmi, kde je větší volatilita, ale také vyšší ziskovost.
Druhy aktiv v globálním portfoliu
Při implementaci globální investiční strategie lze získat různé typy aktiv, například:
- Vazby: Jedná se o dluhové nástroje vydané společností nebo zemí (státní dluhopisy). Kupující „půjčuje“ peníze emitentovi a na oplátku dostává pravidelné platby.
- Akce: Tato aktiva jsou součástí základního kapitálu společnosti. To znamená, že kupující se stane společníkem ve vydávající společnosti. Zisky se dosahují opětovným prodejem akcií a / nebo přijímáním výplat dividend.
- Finanční deriváty: Jsou to nástroje (opce, futures, swapy a forwardy), jejichž hodnota se mění v závislosti na jiném podkladovém aktivu, například na akciovém indexu.