Investiční politika investičního fondu je tvořena souborem kritérií, která určují, kdy, kolik a kam investovat.
Skutečnost, že fond investuje do fixních výnosů (dluhopisy), do akcií (akcií), do komodit nebo měn (forex), není náhoda. Investiční fond před nabídnutím definuje svou investiční politiku. To znamená, že informuje investory, kam bude investovat.
Investiční politika je uvedena v prospektu investičního fondu. Nezapomeňte, že brožura je povinným dokumentem, do kterého musí investiční fond napsat všechny související informace, které se k němu vztahují.
Druhy fondů podle investiční politiky
Toto jsou hlavní typy fondů, jak jsou definovány vaší investiční politikou.
Jste připraveni investovat na trzích?
Jeden z největších makléřů na světě, eToro, zpřístupnil investice na finančních trzích. Nyní může kdokoli investovat do akcií nebo nakupovat zlomky akcií s 0% provizí. Začněte investovat hned s vkladem pouhých 200 $. Pamatujte, že je důležité trénovat investování, ale dnes to samozřejmě může udělat kdokoli.
Váš kapitál je ohrožen. Mohou být účtovány další poplatky. Další informace najdete na stocks.eToro.com
Chci investovat s Etoro- Fondy s pevným příjmem: Většinu svého kapitálu investují do aktiv s pevným výnosem. To znamená v aktivech, jako jsou dluhopisy, obligace, směnky nebo směnky. V rámci těchto fondů existují podtypy, jako například:
- Peněžní fondy
- Akciové fondy: Investují většinu kapitálu do majetkových aktiv. Například akcie. Podtypy se obvykle vytvářejí podle různých aspektů:
- Zeměpisná oblast
- Odvětví
- Další charakteristiky, například úroveň rizika
- Smíšený fond: Jedná se o fond, který investuje do fixního i variabilního příjmu.
- Globální fondy: Nemají přesně definovanou investiční politiku. Tyto fondy mohou investovat do různých typů aktiv a různých geografických oblastí, jak to považují správci.
- Zaručené prostředky: Tento typ fondu zaručuje investorovi, že při splatnosti obdrží minimálně předem stanovenou částku. Například fond, který pojišťuje 100% kapitálu, s možností generovat 2% výnos, pokud dojde k určité události.
- Fondy podle oddílů: Jedná se o fondy složené z jiných podfondů. Proto ve stejném fondu mohou existovat různé investiční politiky, protože existují různé podfondy.
Důležitost investiční politiky
Investiční politika je pro investora prvkem zásadního významu. Pochopení investiční politiky fondu vám umožní získat řadu výhod pro investora. Výhody, řekněme, nejsou pouze peněžní.
Znalost investiční politiky přináší následující znalosti s následnými výhodami:
- Riziko: Když investor zná a rozumí investiční politice fondu, do kterého investuje, zná také jeho rizika. Když člověk zná rizika investice, vždy ví, zda jsou dočasné ztráty normální nebo ne.
- Efektivita nákladů: Stejným způsobem stanoví fondy cílové výnosy. Pokud tedy během roku získáme výnos 4% a cílový výnos byl 3%, víme, že jsme v dobrém fondu.
- Časový horizont: Jedním z nejdůležitějších faktorů je znalost časového horizontu. Zaručený fond, jehož časový horizont může být 1 rok, není stejný jako hodnotový fond, který bude mít mnohem delší časový horizont. S nimiž je životně důležité, chceme-li dosáhnout cílů ziskovosti, abychom si nechali peníze po minimální stanovenou dobu.
Tyto tři faktory jsou v investiční politice nejdůležitější, i když můžeme najít další, jako je složení portfolia nebo typ finančního produktu, do kterého je investováno. Faktory, které nám samozřejmě pomohou pochopit investice, které děláme, mnohem lépe. V důsledku toho maximalizujeme naše výhody, minimalizujeme rizika a budeme mnohem klidnější.
Jak říká Warren Buffett: „Investujte pouze do toho, čemu rozumíte.“